사회적금융(Social Finance)이란?
돈과 자산의 흐름과 활용인 금융 활동을 통해 사회적 가치 실현과 재무적 이익을 함께 고려하는, 우리 사회를 지속가능하고 건강하게 만드는 금융입니다.
피피엘은 사회적금융에 필요한 자금을 운용합니다. 다양한 이해관계자와 협력하여, 사회연대경제(사람 중심의 경제)와 사회혁신사업(사회적기업, 소셜벤처)에 자금을 지원하거나, 임팩트 투자를 수행합니다. 재무적 가치(Financial Profit)의 극대화가 아닌 사회적 가치(Social Value)와 이해관계자의 혜택(Benefit) 사이의 균형을 이루도록 노력합니다.
스케일업 금융지원 사업
개요
미소금융 휴면예금을 활용한 서민금융진흥원의 사회적금융과 협력, 취약한 자본과 수익구조의 한계 등으로 제도권 금융을 이용하기 어려운 사회적기업의 자금 조달 문제를 완화하여 경쟁력과 지속가능성을 강화하는 대출지원 사업
주요내용
01 선발
▶︎ 선발대상: 사업의 전환기 및 확장기에 있는 (예비)사회적기업 또는 사회적협동조합 시기: 연중 수시 선발(홈페이지 공지사항 참조)
▶︎ 선발과정: 서류심사 -> 대면심사 -> 현장심사 -> 선정심의 -> 협약식 -> 대출실행
02 지원내용
▶︎ 규모: 기업별 최대 1억 원까지 대출 지원
▶︎ 자금사용 용도: 사업장 부지 구입비, 시설비, 운영자금(인건비 제외)
▶︎ 대출조건: 연 3.9% 고정금리, 거치기간 6개월 포함 원리금 균등분할 상환 가능
특징
▶︎ 지역 간 균형 있는 지원
• 수도권 외 지역 사회적기업 지원에 노력, 사회연대경제 생태계의 균형 있는 발전 도모(지역 54%, 수도권 45%)
▶︎ 안정적인 사업 운영 성과
• 대출금액 약 62억원, 대출 기업수 71개로 민간 사업수행기관 중 두 번째 규모
▶︎ 꼼꼼한 리스크 관리와 대출기업 맞춤형 컨설팅 서비스 제공
• 주기적, 상시적 정량적 지표 검토로 위기 징후 사전 포착, 발생 가능한 리스크 사전 관리
• 위험 요소 예측되거나 신규사업 계획 시, 피피엘이 보유하고 있는 전문 멘토풀 활용하여 원포인트 또는 통합적 경영 컨설팅 제공
협력
연도별성과 (2023년 07월 기준)
연도별 대출규모
업종별 현황
지역별 현황
관련소식
임팩트투자형 전략적 CSR 연계사업(벤처필란트로피 사업)
개요
임팩트투자형 전략적 CSR 연계사업이란, 기업의 사회공헌자금을 일회적 기부에 따른 기부금 소멸이 아닌, 지속적인 재투자를 통해 임팩트 창출의 영속성을 도모하는 사회공헌자금의 임팩트투자화를 의미
*벤처필란트로피(Ventrue philanthropy, VP)
소셜벤처 등 사회적 목표를 가진 사회혁신기업에 기존의 벤처투자 원칙과 기법, 벤처 경영 기법 등을 활용하여 기부성 자금을 투입하는 사회적 금융의 한 방식입니다. 벤처필란트로피는 사회문제에 대한 혁신적인 접근을 통해 긍정적인 변화를 이끌어내는 것을 목표로 사회적 가치 뿐만 아니라 경제적 가치 창출도 동시에 추구합니다. 만들어진 경제적 가치는 다시 사회문제 해결에 재투자됩니다. 비즈니스 모델로 지속가능성을 담보하고, 장기적인 사회문제 해결과 발전이라는 임팩트를 만들어가는, 보다 지속적이고 근본적인 해결을 향한 전략적 자선 자본입니다.
특징
주요 포트폴리오
유한킴벌리 그린임팩트펀드
▶︎ 개요: 지구환경 이슈 대응 및 사회 지속가능성을 높일 수 있는 소셜벤처를 발굴하고 육성하기 위한 임팩트 투자 펀드
▶︎ 사업구조: 피피엘, 유한킴벌리, 엠와이소셜컴퍼니 3자간 협력을 통해 20억원 규모의 임팩트 펀드 조성 및 운용
주요투자처
식스티헤르츠
예측기술을 기반으로 태양광, 풍력발전소 관리를 위한 가상발전소(Virtual power plant) 솔루션 개발
아트와
수륙양용로봇을 활용해 자동화된 수질 모니터링 서비스를 제공하고, 소형화된 로봇으로 관로 탐사하여 중대재해에 대응
코스모스랩
활성탄으로 전극을 만들어 원료, 제조공정, 사용환경 모두 자연과 인간에게 친화적인 배터리 개발
창톡
장사 고수와 소상공인 간 1:1 컨설팅 매칭 플랫폼을 지향하며, 이를 통해 소상공인 폐업 및 폐업 시 발생하는 건축 폐기물 저감
에코넥트
친환경 소재 큐레이팅 알고리즘을 기반으로, 상품별로 적용 가능한 최적화된 친환경 소재 탐색 및 적합성 검토 솔루션 제공
협력
관련소식
사회성과보상(SIB, Social Impact Bond) 사업
개요
민간의 투자로 공공사업을 수행하고 사업이 성공했을 때에만 정부가 예산을 집행하여 투자자에게 상환하는 계약으로서, 2010년 영국에서 첫 SIB가 시작된 이후 전 세계에 빠른 속도로 확산되고 있는 새로운 사회문제해결 자금조달 방식
특징
| 정부 | 투자자 |
|---|---|
| “성과구매”로 효율적, 효과적 예산 활용 | “자금의 선순환”으로 가용재원 확대 |
| ▶︎ 목표한 성과 달성시에만 예산 집행함으로써 공적 예산 절감 ▶︎ 성과에 집중함으로써 사업 효과 증대 ▶︎ 예방적 사업확장으로 사회비용, 행정비용 감소 |
▶︎ 사회공헌의 실천 ▶︎ 투자를 통한 수익창출 가능(cf. 기부금) ▶︎ 증가된 자본으로 사회문제 해결을 위한 재투자 가능 |
피피엘은 아시아 최초의 SIB에 참여한 최대 투자자였으며, SIB사업에 대해 생소한 시기에 과감히 투자에 참여하는 도전을 통해 우리나라 SIB 사업 인식제고와 활성화에 기여했습니다.
주요 포트폴리오
서울시 제1호 [아동복지시설 경계선지능아동 교육] SIB 사업
▶︎ 개요: 아시아 최초 SIB 사업으로, 경계선지능아동의 사회부적응 문제 등을 해결하기 위한 전문교육 프로그램을 3년간 제공, 사전에 설정한 성과목표를 달성함으로써 투자 원금과 성과금을 회수한 사업
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경계선지능아동이란 IQ 71~84 사이의 아동으로 ‘느린학습자’라고도 불립니다. 따뜻한 보호와 적절한 교육이 필요한 경계선지능아동들 중 상당수가 정서불안과 따돌림, 학습부진과 사회부적응 문제를 겪고 있으나 이들만을 위한 전문 교육 및 프로그램이 제공되지 않아 정책의 사각지대에 방치되고 있습니다. 특히 특별한 교육 없이 방치되면 지적장애가 되는 경향이 높아지고 삶의 질 저하와 더불어 일생에 걸쳐 막대한 사회비용이 발생하게 된다고 합니다.
피피엘은 이러한 사각지대에 방치되어 있는 서울시 아동복지시설(그룹홈)에 거주하는 경계선지능아동 100명에게 3년간 정서를 치유하고 사회성과 지적능력을 개선시키는 서울시 제1호 <아동복지시설 경계선지능아동 교육> SIB사업에 제1투자기관으로 참여했습니다. 사업 수행기관인 대교문화재단 컨소시엄에서 상담, 예술치료, 사회복지, 임상심리, 인지치료 등의 자격증과 관련 경험을 보유한 특수교사를 선발하여 경계선지능 아동 100명에게 1:1 개별맞춤식 방문 교육·상담을 제공했습니다.
서울시 제1호 경계선지능아동 SIB사업은, 목표로 설정한 최대 기준(대상자의 42% 성과지표 개선)을 달성하였습니다. 투자자인 피피엘은 투자 원금 100%를 회수하였을 뿐만 아니라, 성과금까지 수령하여 다른 사회문제 해결에 재투자할 수 있는 재원을 마련하는 성과를 올린 성공적 임팩트 투자 사업입니다.
▶︎ 사업구조: 피피엘, 최대 투자자로 참여(사업비 약 11억원 중 10억 투자)
협력
